Банк России ужесточает проверку заявлений по базе мошеннических операций

Со 2 мая Банк России меняет порядок рассмотрения заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях. Основное нововведение — дополнительная проверка информации и уточнение позиции клиента по спорным переводам.

Теперь при рассмотрении обращений регулятор будет направлять запросы в банки для уточнения данных. После получения такого запроса кредитная организация обязана связаться с клиентом, по заявлению которого информация попала в базу, и уточнить, считает ли он операцию мошеннической на данный момент. Эти сведения затем передаются в Банк России.

Мера позволит быстрее реагировать на ситуации, когда человек сначала заявляет о мошенничестве, а позже признаёт операцию законной.

Изменился и порядок подачи заявлений через представителей:

— оформить обращение по доверенности можно через банк, обслуживающий клиента

Расширены возможности подачи заявления через сайт регулятора:

— заявитель, включая индивидуального предпринимателя, может указать данные недействительного паспорта при его замене — это необходимо для корректного сопоставления информации в базе

В документе также закреплено, что Банк России передаёт сведения, необходимые для отказа в зачислении средств, полученных в результате мошеннических переводов. Этот порядок действует с начала года.